คำศัพท์การเงินน่าสนใจ จากสารคดี Netflix
รู้จัก “การฟอกเงิน” จาก Nelma Kodama - The Queen of Dirty Money /โดย ลงทุนเกิร์ล

ต้องขอเล่าแบบไม่สปอยล์ก่อนว่า เรื่องราวชีวิตของคุณ Nelma Kodama หญิงชาวบราซิล นักค้าเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐแบบผิดกฎหมาย และมีส่วนเกี่ยวข้องกับคดีอาชญากรรมทางการเงินระดับประเทศ

โดยอาชีพนักค้าเงินสกุลต่างประเทศแบบผิดกฎหมายตามเรื่องราวของคุณ Kodama คือ การรับแลกเงินสกุลท้องถิ่น BRL หรือ เรอัลบราซิล กับเงินสกุล USD หรือ ดอลลาร์สหรัฐ

ณ ช่วงนั้นในปี ค.ศ. 1994 เป็นช่วงที่ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐแข็งค่ามาก ๆ เมื่อเทียบกับเรอัลบราซิล

ซึ่งลูกค้าของคุณ Kodama คือ บรรดาเจ้าของร้านค้าขายของตลาดมืด หรือการแอบลักลอบนำเข้าสินค้าจากสหรัฐฯ และจีน เข้ามาขายในประเทศบราซิลนั่นเอง
โดยเธอจะได้ผลตอบแทนเป็นค่าธรรมเนียมในการเป็นตัวกลางการทำธุรกรรมแลกสกุลเงิน

หากเปรียบเทียบให้เห็นภาพก็เหมือนกับ ธุรกิจธนาคารหรือร้านอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

แต่ต่างกันตรงที่ธุรกิจของคุณ Kodama ไม่ได้จัดตั้งขึ้นอย่างถูกต้องตามกฎหมาย และเปิดบริษัทนำเที่ยวเพื่อบังหน้า อีกทั้งคู่ค้าของเธอก็ทำธุรกิจที่ผิดกฎหมายอีกด้วย

หลังจากนั้นเธอก็ได้ขยายธุรกิจ เปิดร้านอัตราแลกเปลี่ยนในปั๊มน้ำมันแห่งหนึ่งร่วมกับหุ้นส่วน และนำไปสู่ธุรกรรมการฟอกเงินที่ใหญ่ขึ้นและมีผู้เกี่ยวข้องมากมาย เช่น นักการเมือง, นักธุรกิจ และเจ้าหน้าที่รัฐบาลระดับสูง

จนบานปลายกลายเป็นคดีดังระดับประเทศในชื่อ “Operation Car Wash”

อ่านมาถึงตรงนี้ หลายคนอาจสงสัยว่าจริง ๆ แล้ว การฟอกเงิน คืออะไร ? ลงทุนเกิร์ลจะมาอธิบายแบบง่าย ๆ ให้ฟังค่ะ

หากแปลตรงตัวจากคำว่า ฟอก เราอาจจะนึกถึงการทำให้ขาวสะอาดขึ้น หรือการทำเงินสกปรกให้สะอาดขึ้น

ซึ่งความหมายของ การฟอกเงิน คือ การเปลี่ยนเงินที่ได้มาแบบผิดกฎหมายให้กลายเป็นเงินที่ถูกกฎหมาย

โดยนำเงินที่มีที่มาจากแหล่งรายได้ที่ผิดกฎหมาย เช่น การทุจริตคอร์รัปชัน, ฉ้อโกง, ติดสินบน หรือเงินจากธุรกิจที่ผิดกฎหมายอย่าง การพนัน ค้าของเถื่อน หรือยาเสพติด

ไปผ่านการดำเนินธุรกิจที่ถูกกฎหมาย เพื่อปกปิดเส้นทางแหล่งที่มาของรายได้ ให้มีความซับซ้อนมากขึ้นและมีจุดประสงค์เพื่อไม่ให้ถูกตรวจสอบได้

นอกจากกรณีของการนำเงินสกุลท้องถิ่นไปแลกเป็นเงินสกุลอื่นแบบผิดกฎหมาย เหมือนในกรณีของธุรกิจคุณ Kodama แล้ว การฟอกเงินยังมีอีกหลายวิธี ตัวอย่างเช่น

-นำเงินสดที่ผิดกฎหมายเข้าไปฝากในบัญชีธนาคารปะปนร่วมกับเงินที่ได้มาแบบถูกกฎหมาย เพื่อเป็นการปกปิดของแหล่งที่มาของเงิน

-การนำเงินที่ผิดกฎหมายไปแปลงเป็นสินทรัพย์อื่น เช่น ทองคำ, หุ้น และ อสังหาริมทรัพย์ ซึ่งอาจจะปกปิดโดยการใช้ชื่อคนอื่นในการเข้าซื้อสินทรัพย์

-การจัดตั้งธุรกิจอื่น ๆ ที่ถูกกฎหมายแทนเพื่อมาบังหน้า ซึ่งอาจมีการปรับแต่งบัญชี เช่น รายได้และกำไร ไม่ตรงกับการทำธุรกิจจริง

ส่วนใหญ่แล้วผู้ที่ทำการฟอกเงินก็มักจะเลือกทำหลากหลายวิธี เพื่อเพิ่มความซับซ้อนของเส้นทางธุรกรรมทางการเงิน และส่งผลให้การดำเนินการทางคดีมีความยาก และใช้เวลานานในการสืบสวน

สุดท้ายแล้วไม่ว่าจะทำโดยวิธีไหน การฟอกเงินก็ถือเป็นอาชญากรรมที่ไม่มีทางปกปิดร่องรอย หรือทำให้ขาวสะอาดแบบถูกกฎหมายได้

เหมือนกับคราบเปื้อนบนผ้าฝังลึกที่แม้จะซักไปแล้วแต่ก็ยังทิ้งร่องรอยอยู่ดี..

References:
-https://www.parliament.go.th/ewtadmin/ewt/elaw_parcy/ewt_dl_link.php?nid=2638
-Netflix