Sawakami x ลงทุนเกิร์ล

“คนที่ต้องการบริหารเงินนั้น ไม่ใช่บุคคลที่มีฐานะร่ำรวย
แต่เป็นบุคคลธรรมดาที่ต้องทำงาน เพื่อเก็บสะสมเงินไว้ใช้จ่ายสิ่งจำเป็นในชีวิต”

คำพูดดังกล่าวคือ แนวคิดของคุณอะซึโตะ ซาวาคามิ อดีตพนักงานประจำที่ลาออกมา ก่อตั้งบริษัท ซาวาคามิ แอสเซท แมเนจเม้นท์ จำกัด ประเทศญี่ปุ่น
โดยยึดมั่นในแนวทางของการลงทุนระยะยาวมากว่า 2 ทศวรรษ

ขอยกตัวอย่างผลการดำเนินงานของกองทุนรวมซาวาคามิ ที่ประเทศญี่ปุ่น
สำหรับคนที่ไม่ได้มีเงินทุนตั้งต้นก้อนใหญ่ ถ้าลงทุนแบบ DCA ในกองทุนรวมซาวาคามิที่ประเทศญี่ปุ่น ทุกเดือน เดือนละ 2,300 บาท ตั้งแต่ พ.ย. 2542 จนถึง มี.ค. 2567
(อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ 17 กรกฎาคม 2567)

จะได้รับอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 7.4% ต่อปี*
หรือมูลค่าเงินลงทุนเพิ่มขึ้นถึง 2.7 เท่า

หลังจากได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าในประเทศญี่ปุ่นกว่า 100,000 ราย
ทางบริษัทแม่ในญี่ปุ่น ก็ได้ก่อตั้ง บลจ.ซาวาคามิ (ประเทศไทย) ในปี พ.ศ. 2562 ซึ่งเป็นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต.

และในเดือน พ.ค. 2566 ก็ได้จัดตั้ง "กองทุนรวมผสมซาวาคามิ"
ด้วยความที่มีกองทุนเรือธงเพียงแค่กองทุนเดียว
นั่นเลยทำให้ บลจ.สามารถโฟกัสและทุ่มเทกับ กองทุนรวมผสมซาวาคามิ ได้อย่างเต็มที่

แล้วนโยบายการลงทุนของ กองทุนรวมผสมซาวาคามิ เป็นอย่างไร ?

กองทุนรวมผสมซาวาคามิ คือ กองทุน Active ที่เน้นลงทุนระยะยาว ในหลักทรัพย์จดทะเบียนในประเทศไทย ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี และมีโอกาสเติบโตในอนาคต
โดยประเมินทั้งปัจจัยเชิงปริมาณ เช่น ผลประกอบการ อัตราส่วนทางการเงิน และเชิงคุณภาพ เช่น กลยุทธ์ในการประกอบธุรกิจ การเติบโตของกิจการ การกำกับดูแลกิจการ

โดยเฉพาะกิจการที่ผลิตสินค้าและบริการ ที่มีความต้องการในปัจจุบัน และจะมีความต้องการต่อเนื่องในอนาคต รวมถึงสามารถคาดหวังการเติบโตได้

ด้วยความที่เป็น Mixed Fund เลยกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท แบบไม่กำหนดสัดส่วนการลงทุน เช่น หุ้น และ กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน และ REIT เป็นต้น
แต่จะไม่ลงทุนในตราสารหนี้ ทำให้สามารถเก็บเป็นเงินสด เพื่อรอจังหวะในการลงทุนได้

กองทุนรวมผสมซาวาคามิ มีทั้งชนิดสะสมมูลค่า คือ SW-A และ ชนิดเพื่อการออม คือ SW-SSF

ทีนี้ ลองมาดูตัวอย่างสินทรัพย์ 5 อันดับแรก ที่กองทุนลงทุน (ณ วันที่ 31 พฤษภาคม 2567) กันบ้าง..

- BTSGIF กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานระบบขนส่งมวลชนทางราง บีทีเอสโกรท (สัดส่วน 7.87%)
- BH โรงพยาบาลบำรุงราษฎร์ (สัดส่วน 6.01%)
- ADVANC แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส (สัดส่วน 6.00%)
- CPN เซ็นทรัลพัฒนา (สัดส่วน 5.93%)
- TIPH ทิพย กรุ๊ป โฮลดิ้งส์ (สัดส่วน 5.82%)

หมายเหตุ ข้อมูลนี้เป็นเพียงข้อมูล ณ วันที่ 31 พฤษภาคม 2567 อาจมีการเปลี่ยนแปลงในอนาคตขึ้นอยู่กับผู้จัดการกองทุน โปรดศึกษาหนังสือชี้ชวน หรือ Fund Fact Sheet บนเว็บไซต์ https://www.sawakami.co.th/

โดยเมื่อลงทุนกับ กองทุนรวมผสมซาวาคามิ แล้ว
ทางบลจ.จะจัดส่งรายงานแสดงรายชื่อหุ้นทุกตัวที่ลงทุนในกองทุนให้กับผู้ลงทุนทุกเดือน
รวมถึงอัปเดตสถานการณ์ของกองทุนอย่างต่อเนื่อง

สิ่งที่หลายคนอาจจะยังไม่รู้ก็คือ ปัจจุบันนี้ กองทุนรวมผสมซาวาคามิ ไม่มีนายหน้า และไม่มีค่าธรรมเนียมซื้อหน่วยลงทุน (Front-end Fee) (ศึกษาค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ในหนังสือชี้ชวน)

โดยค่าธรรมเนียมอื่น ๆ* จะมี
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ สูงสุดไม่เกิน 2.14% ต่อปี (เก็บจริง 1.9046%)
- ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน สูงสุดไม่เกิน 2.14% ต่อปี (เก็บจริง 0.2675%)
*โปรดศึกษาค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในหนังสือชี้ชวน

ด้วยกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวทั้งหมดนี้เชื่อว่า กองทุนรวมผสมซาวาคามิ เหมาะกับผู้คนหลากหลาย เช่น

- เด็กจบใหม่ ที่ต้องการลงทุนเพื่ออนาคต
- พนักงานออฟฟิศ ที่ไม่มีเวลาหาข้อมูลลงทุน
- วัยเกษียณ ที่ต้องการส่งต่อสินทรัพย์ให้ลูกหลาน

ถึงตรงนี้แล้ว หากใครสนใจลงทุนใน กองทุนรวมผสมซาวาคามิ สามารถเริ่มลงทุนได้ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้นเพียง 1,000 บาท กับทางบลจ.ซาวาคามิ (ประเทศไทย) โดยตรง

และถ้าไม่เคยลงทุนมาก่อนก็ไม่ต้องกังวล
เพราะทางบลจ.ซาวาคามิ (ประเทศไทย) ดูแลผู้ลงทุนแบบ One-on-One ช่วยเหลือตั้งแต่การเปิดบัญชี
ไปจนถึงการมีปฏิสัมพันธ์กับผู้ลงทุนตลอดการลงทุน

ภายใต้แนวคิดว่า บลจ.ซาวาคามิ (ประเทศไทย) มุ่งมั่นที่จะเป็นสะพานเชื่อมระหว่างผู้ลงทุนกับบริษัทที่เติบโต และมีผลประกอบการที่ดี
เพื่อที่จะพา ผู้ลงทุน ไปสู่อิสรภาพทางการเงินได้อย่างแท้จริง นั่นเอง..

สามารถเปิดบัญชีได้ที่ https://oacc.settrade.com/e-open-account/landing?brokerId=522
ศึกษาหนังสือชี้ชวนและข้อมูลอื่นเพิ่มเติมได้ที่ บลจ. ซาวาคามิ (ประเทศไทย) เว็บไซต์ https://www.sawakami.co.th/ หรือ Customer Service โทร 02-081-0525 ถึง 26 หรือ Line Official @sawakamith

คำเตือน : กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนฯ ในกองทุนรวม SSF ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนตามที่กรมสรรพากรกำหนด