"อยากนอนเฉย ๆ แล้วมีเงินเข้าบัญชี" 
เชื่อว่ามนุษย์เงินเดือนหลายคน คงเคยฝันอยากมีรายได้เข้ากระเป๋ามาเรื่อย ๆ 
เพราะการรอรับเงินตอนสิ้นเดือนเพียงอย่างเดียว 
อาจไม่เพียงพออีกต่อไปแล้ว สำหรับมนุษย์เงินเดือนยุคใหม่

วันนี้ลงทุนเกิร์ล จึงอยากแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เป็นตัวช่วยที่จะมาตอบโจทย์
นั่นก็คือ การให้เงินทำงานผ่านกองทุน "MEGA20THAIESG”
ที่บริหารจัดการ โดยผู้เชี่ยวชาญอย่าง บลจ. ทาลิส ซึ่งกองทุนนี้ก็นับเป็นอีกเครื่องมือที่เราสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมได้อีกด้วย

ก่อนที่จะลงทุนใน MEGA20THAIESG 
เรามาทำความรู้จักว่า ESG คืออะไร

ในจังหวะที่ผู้คนในสังคมให้ความสำคัญกับประเด็นด้านสิ่งแวดล้อมมากขึ้น
หลังจากเผชิญปัญหาภัยธรรมชาติและวิกฤติโรคระบาด ที่เปลี่ยนแปลงวิถีชีวิตของผู้คน และเศรษฐกิจทั่วโลก

เรื่องนี้จึงทำให้หลายบริษัท หันมาดำเนินธุรกิจในแนวทาง ESG โดยคำนึงถึง

- สิ่งแวดล้อม (Environmental)
- ความรับผิดชอบต่อสังคม (Social) 
- บรรษัทภิบาล หรือการดำเนินธุรกิจอย่างโปร่งใส (Governance)

นั่นเท่ากับว่าบริษัทที่มีผลการประเมิน ESG ที่ดี จะมีความน่าเชื่อถือ มีการบริหารจัดการบริษัทที่ทำให้เราอุ่นใจได้ ทั้งหมดนี้นำไปสู่โอกาสในหลายด้าน ไม่ว่าจะเป็นในด้านเงินทุน

อีกทั้งทำให้ธุรกิจ มีศักยภาพในการแข่งขันและสร้างโอกาสการเติบโตในระยะยาว เนื่องจากทุกวันนี้ในหลายประเทศ ก็เริ่มกำหนดให้ ESG เป็นมาตรฐานและหลักปฏิบัติในการดำเนินงานแล้ว

ดังนั้น การลงทุนในหุ้นกลุ่มบริษัทเหล่านี้ ก็เป็นโอกาสของนักลงทุนเช่นกัน..

สำหรับ MEGA20THAIESG เป็นกองทุนที่มีธีมการลงทุนคือ “การลงทุนหุ้นยั่งยืน” โดยจะเน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ ที่มีอยู่ในรายชื่อหุ้นยั่งยืนใน SETESG คัดเฉพาะหุ้นที่ได้ SET ESG rating ระดับ AA ขึ้นไป ควบคู่กับการมีผลการดำเนินงานที่ดี และมีสภาพคล่อง ให้เราได้ร่วมเป็นเจ้าของประมาณ 20 บริษัท ด้วยสัดส่วนแบบเน้น ๆ 

โดยใช้วิธี Rule Based Approach ซึ่งมีเกณฑ์สำหรับคัดเลือกหุ้นในหลายมุม เช่น ESG Rating, Free Float มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ไปจนถึง สัดส่วนการถือหุ้นของผู้ถือหุ้นใหญ่

พอร์ตการลงทุน ก็จะมีการ Rebalance ปรับพอร์ตการลงทุนอย่างน้อยปีละ 2 ครั้งตามเกณฑ์การคัดเลือกหลักทรัพย์ และ ปัจจัยอื่นในช่วงเวลานั้น ๆ 

ยกตัวอย่างหุ้นที่กองทุนนี้คาดว่าจะเข้าไปลงทุน เช่น

- ADVANC หุ้นเจ้าของเครือข่ายโทรศัพท์ และ อินเทอร์เน็ต รายใหญ่ในประเทศไทย
- BDMS หุ้นเครือโรงพยาบาลที่ใหญ่สุดในไทย และใหญ่สุดเป็นอันดับ 3 ของโลก
- KBANK, SCB และ BBL ที่ดำเนินธุรกิจภาคการเงินในประเทศไทย มาอย่างยาวนาน

ถึงตรงนี้ หากเราเป็นหนึ่งในมนุษย์เงินเดือน ที่กำลังมองหาเครื่องมือในการลดหย่อนภาษี MEGA20THSIESG ก็เป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ ทั้งจากสิทธิในการนำไปลดหย่อนภาษีสูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมินทั้งปีแต่ไม่เกิน 100,000 บาท บวกกับโอกาสในการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว และใส่ใจสิ่งแวดล้อม ไปพร้อม ๆ กับ หุ้นยั่งยืนที่โดดเด่นในกองทุน

โดย MEGA20THAIESG กำลังอยู่ในช่วงระหว่างการ IPO (8 ถึง 15 ธันวาคม 2566)

ทั้งนี้ ตัวอย่างบริษัทดังกล่าวสามารถปรับเปลี่ยนได้ตามเกณฑ์การลงทุนและสภาวะการณ์การลงทุน ณ ขณะนั้น

การลงทุนของกองทุนจะเน้นเฉพาะการลงทุนในกลุ่มตราสารที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (Market Capitalization) สูงเพียง 20- 25 หลักทรัพย์ 

สำหรับผู้ที่สนใจ สามารถศึกษารายละเอียดและเริ่มต้นลงทุนได้ที่ บลจ.ทาลิส www.talisam.co.th 02-0150215, 02-0150216, 02-0150222  และ 28 ผู้สนับสนุนการขาย ได้แก่

1.   บริษัทหลักทรัพย์ ทรีนีตี้ จำกัด
2.   บริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป จำกัด (มหาชน)
3.   บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี พัฒนสิน จำกัด (มหาชน)
4.   บริษัทหลักทรัพย์ ฟินันเซีย ไซรัส จำกัด (มหาชน)
5.   บริษัทหลักทรัพย์ เว็ลธ์ เมจิก จำกัด
6.   หลักทรัพย์ บัวหลวง จำกัด (มหาชน)
7.   บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน)
8.   บริษัทหลักทรัพย์ กสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
9.   บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนเมอร์ชั่น พาร์ทเนอร์ จำกัด
10.  บริษัท หลักทรัพย์ ดาโอ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
11.  บริษัทหลักทรัพย์ ดีบีเอส วิคเคอร์ส (ประเทศไทย) จำกัด
12.  บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
13.  บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด
14.  บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน โรโบเวลธ์ จำกัด
15.  บริษัท หลักทรัพย์ อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด
16.  บริษัทหลักทรัพย์พาย จำกัด (มหาชน)
17.  บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน แอสเซนด์ เวลธ์ จำกัด
18.  บริษัทหลักทรัพย์ที่ปรึกษาการลงทุน เทรเชอริสต์ จำกัด
19.  บริษัทหลักทรัพย์หยวนต้า (ประเทศไทย) จำกัด
20.  บริษัทหลักทรัพย์ ธนชาต จำกัด (มหาชน)
21.  บริษัทหลักทรัพย์ สยามเวลธ์ จำกัด
22.  ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)
23.  บริษัทหลักทรัพย์ ซีจีเอส-ซีไอเอ็มบี (ประเทศไทย) จำกัด
24.  บริษัทหลักทรัพย์ ไพน์ เวลท์ โซลูชั่น จำกัด
25.  บริษัทหลักทรัพย์ เอเอสแอล จำกัด
26.  บริษัท หลักทรัพย์ เคเคพี ไดม์ จำกัด
27.  บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็กซ์สปริง จำกัด
28.  บริษัทหลักทรัพย์ ยูโอบี เคย์เฮียน (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)

เพื่อประโยชน์ของท่านอย่าลืมลงทะเบียนขอใช้สิทธิลดหย่อนภาษีตามหลักเกณฑ์ของกรมสรรพากร ได้ที่ https://www.talisam.co.th/terms-and-conditions/

คำเตือน : 
-กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ และการลงทุนในกองทุนรวมตราสารแห่งทุนอาจมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุนก่อนตัดสินใจลงทุน 
-ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

References
-https://www.set.or.th/set-esg-academy/home.html
-https://www.talisam.co.th/
-https://companiesmarketcap.com/medical-care-facilities/largest-companies-by-market-cap/